Endurece Trump medidas en remesas para evitar lavado de dinero de cárteles
El presidente de Estados Unidos Donald Trump, firmó desde la Casa Blanca, una nueva orden ejecutiva titulada “Restoring Integrity to America’s Financial System”, cuyo objetivo es reforzar la seguridad del sistema financiero estadounidense y combatir el uso indebido de instituciones bancarias para actividades como el terrorismo, narcotráfico, trata de personas y lavado de dinero.
Ente los puntos de la orden que endurece las restricciones de transferencias internacionales de bajo monto, utilizadas en ocasiones para financiar actividades criminales, luego de ser reveladas mediante investigaciones recientes la operación de redes de lavado de dinero vinculadas a carteles mexicanos de fentanilo.
Dichas operaciones de ciudadanos extranjeros en la Unión Americana, dice, facilitaron el lavado de más de 312 mil millones de dólares para organizaciones criminales, incluyendo trata de personas, por lo que instituciones financieras deberán implementar programas más estrictos de identificación de clientes y debida diligencia para detectar riesgos.
Asimismo, detalla que el uso de ITIN (Número de Identificación de Contribuyente Individual) -aunque sirve para fines fiscales-, su utilización sin estatus migratorio legal será considerada un factor de riesgo y advierte sobre préstamos hipotecarios, de autos o tarjetas de crédito otorgados a personas sin autorización laboral, lo que podría afectar la capacidad de pago y la estabilidad bancaria.
Será el Departamento del Tesoro, quien en 60 días emitirá un aviso formal a instituciones financieras con señales de alerta sobre actividades sospechosas y en 90 días deberán proponer cambios a la Ley de Secreto Bancario para fortalecer la verificación de identidad y el control de cuentas.
Y en un plazo de 180 días, se analizarán cambios adicionales para reforzar programas de identificación de clientes, incluyendo el uso de documentos consulares extranjeros, lo cual podría limitar el acceso a comunidades migrantes que dependen de servicios bancarios básicos.
